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Riesterrente in der Steuererklärung

Die Riesterrente ist eine mit Zulagen staatlich geförderte Altersvorsorge. Doch neben der Zulagenförderung kann mit den geleisteten Beiträgen ein Sonderausgabenabzug geltend gemacht werden. Arbeitnehmer*innen müssen dazu die Anlage AV ausfüllen.
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In Mein Elster die Anlage AV hinzufügen oder das Formular downloaden

Machst du deine Steuererklärung mit der Steuersoftware „Mein Elster”, fügst du die Anlage AV unter dem linken Menü hinzu. Du findest es in den „Formularen“. Alternativ lädst du beim Bundesfinanzministerium das Steuerformular für das jeweilige Steuerjahr herunter.

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Angaben zu Riesterverträgen ausfüllen – Allgemeine Angaben

Bist du Mitglied der landwirtschaftlichen Alterskasse, füllst du deine Mitgliedsnummer ein. Bist du nicht Mitglied, lässt du dieses Feld leer. [/taxfix_manual]

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Unmittelbar oder mittelbar begünstigt?

Anschließend kreuzt du an, ob du (1.) unmittelbar oder (2.) mittelbar begünstigt bist. Unmittelbar begünstigt sind alle, die im Veranlagungszeitraum zumindest zeitweise in der deutschen Rentenversicherung pflichtversichert waren. Sie haben Anspruch auf die staatliche ZulagenförderungAltersvorsorgezulagen sind bei der Riester-Rente vom Staat geleistete Zulagen, die jährlich in den Riester-Vertrag fließen, wenn der Versicherungsnehmer einen Mindesteigenanteil zahlt.
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der Riesterrente. Diejenigen, auf die das zutrifft, kreuzen entsprechend unter 1. an. Weiter geht es für diejenigen mit Schritt 4.

Wer mittelbar begünstigt ist, kreuzt entsprechendes unter 2. an und muss dafür nicht die vorstehenden Zeilen ausfüllen. Weiter geht es für diejenigen mit Schritt 5.

Angaben zu den Einnahmen ausfüllen

1. Hier den Bruttolohn des Jahres vor dem Jahr des Zeitraumes der Steuererklärung eintragen, Bsp.: 30.000 Euro für das Jahr 2021, wenn die Steuererklärung für 2022 ausgefüllt wird. Hierbei müssen auch die Beitragsbemessungsgrenzen des jeweiligen Vorjahres berücksichtigt werden:

Im Jahr 2022 liegen diese für die neuen Bundesländer bei 81.000 Euro im Jahr, für die alten Bundesländer bei 84.600 Euro. 2023 werden es in den neuen 85.200 Euro, in den alten 87.600 Euro sein.

Maximal muss der Bruttolohn bis zur Beitragsbemessungsgrenze angegeben werden.

2. In diesem Feld werden nur EntgeltersatzleistungenZum Ausgleich von ausgefallenem Einkommen wird von Sozialversicherungsträgern wie der Krankenkasse oder der Arbeitslosenversicherung Entgeltersatzleistungen gezahlt.
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für das Jahr vor dem betreffenden Steuerjahr eingetragen, also alle solche, die unter dem Progressionsvorbehalt relevant sind (einzige Ausnahme: Elterngeld). Einzutragen wären für die Steuererklärung 2022 beispielsweise die Entgeltersatzleistungen für 2021.

Die restlichen Angaben betreffen nur verbeamtete Personen, Rentner*innen etc.

Anzahl der Kinder eintragen

Hier wird die Anzahl der Kinder eingetragen, für die im Veranlagungszeitraum Kindergeld gezahlt wird. Bitte achte dabei auf die Eintragung in der zutreffenden Zeile. ACHTUNG: Kinder, die vor dem 01.01.2008 geboren sind, werden links und Kinder, die nach dem 31.12.2007 geboren sind, rechts eingetragen.

Jährliche Riesterbescheinigung aufbewahren!

Die Riester-Anbieter senden ihren Mitglieder*innen jährlich eine Bescheinigung (nach § 92 Einkommensteuergesetz) zu. Diese Unterlagen muss man sorgfältig aufbewahren! Das Finanzamt möchte ggf. diese Bescheinigung nachgereicht bekommen.

Steuererklärung abgeben

Wenn man nun seine Steuererklärung abgibt, errechnet das Finanzamt automatisch, ob der Steuervorteil durch den SonderausgabenabzugEin Sonderausgabenabzug ist ein Abzug von Beträgen, die man als Arbeitnehmer bspw. bei der Finanzierung einer privaten Altersvorsorge leistet. Was sind Sonderausgaben?
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höher wäre, als der Anspruch auf die Zulagenförderung. Wenn dies der Fall ist, wird dieser angesetzt und man erhält eine Steuererstattung. Sind die gezahlten Zulagen höher als der Steuervorteil, gibt es auch keine Steuererstattung.

DISCLAIMER
Wir machen keine Steuerberatung. Wir ersetzen keine*n zertifizierte*n Steuerberater*in. Alle Angaben ohne Gewähr. Mehr Infos dazu findest du in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Julian Schwarzmann
von Julian Schwarzmann
veröffentlicht am: 18.08.2022
aktualisiert am: 23.01.2023

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