Steuererklärung online: Tipps & Anleitung

• Eine Steuererklärung kannst du online komplett digital erledigen – ohne Papierformulare und ohne den Gang zum Finanzamt.
  
  
• Du brauchst kein ELSTER-Vorwissen: Online-Steuertools führen dich Schritt für Schritt durch alle relevanten Angaben.
  
  
• Belege musst du in der Regel nicht mitschicken, aber du solltest sie aufbewahren, falls das Finanzamt Nachweise anfordert.
  
  
• Deine Daten werden verschlüsselt übertragen und sicher ans Finanzamt übermittelt.
  
  
• Mit Taxfix beantwortest du einfache Fragen, statt Formulare auszufüllen. Die Steuererklärung wird automatisch erstellt.
  
  
• Vor dem Absenden siehst du eine Schätzung deiner Steuererstattung, damit du weißt, ob sich das Einreichen lohnt.
  
  

Die Online-Steuererklärung spart Zeit: Viele schaffen sie in unter 30 Minuten, wenn alle Unterlagen bereitliegen.

Im Durchschnitt aller Steuerklassen liegt die Steuererstattung bei 1.172 Euro.

Bitte beachte, dass das ein Durchschnittswert ist. 

Für die Steuerklasse 1 gibt das Finanzamt keine konkreteren Daten an. 

Zudem hängt die Erstattung von individuellen Faktoren wie Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen ab. 

Ein höherer Lohnsteuerabzug kann zudem ein Indiz für eine höhere Steuererstattung am Jahresende sein. 

Die Höhe dieses Lohnsteuerabzugs wiederum ist von deiner Steuerklasse abhängig.

Für eine präzisere Einschätzung deiner voraussichtlichen Steuererstattung kannst du den Taxfix Steuerrechner benutzen. Mit diesem Tool erhältst du schnell und einfach eine fundierte Schätzung deines Steuerergebnisses. 

Erstellst du deine Steuererklärung selbst, bist du durchschnittlich in unter einer halben Stunde fertig. Lässt du deine Steuer mit dem Expert*innen-Service machen, erhältst du sie in der Regel binnen weniger Tage zurück, um sie noch einmal prüfen zu können.

Für viele stellt sich zumindest bei der eigenen ersten Steuererklärung die Frage "Was braucht man für die Steuererklärung?". Speziell, wenn die Steuererklärung erfolgreich werden und eine Steuererstattung bringen soll?

Als Grundsatz gilt: lieber zu viel aufbewahren als zu wenig. Falls sie dir noch nicht vorliegen, solltest du dir folgende Unterlagen für deine Steuererklärung ausstellen lassen und abheften für den Fall, dass das Finanzamt sie anfordert:

• Bescheinigungen über Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Kurzarbeitergeld, Elterngeld)
  
  
• Steuerbescheinigungen über Kapitalertragssteuer oder Zinsabschläge
  
  
• Spendenbescheinigungen oder Zuwendungsbestätigungen
  
  
• Nachweis einer Behinderung
  
  
• Nachweise über außergewöhnliche Belastungen (z. B. Krankheitskosten, Beerdigungskosten)
  
  
• Nachweise über haushaltsnahe Dienstleistungen (z. B. Nebenkostenabrechnung, zusätzliche Renovierungs- oder Reinigungskosten)
  
  
• Nachweis der Unterhaltsbedürftigkeit
  
  
• Studienbescheinigung
  
  
• Nachweis über besondere Werbungskosten (z. B. für Umzüge, Weiterbildung, Arbeitszimmer)
  
  
• Bescheinigung über vermögenswirksame Leistungen (z. B. Bausparvertrag)
  
  
• Bescheinigung über geleistete Altersvorsorgebeiträge (z. B. Riester-Rente)
  
  
• Bescheinigung über anrechenbare ausländische Steuern

Hier findest du die komplette Checkliste.

1. Feststellung der Abgabepflicht für die Steuererklärung

Warum eine Steuererklärung einreichen? 

Nicht alle Arbeitnehmer*innen sind zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. Jedoch kann eine Einreichung finanziell lohnenswert sein, da oft Steuerrückerstattungen erfolgen. Hier findest du die wichtigsten Gründe , warum eine Abgabe sinnvoll sein kann.

2. Vorbereitung: Unterlagen sammeln

Essentielle Dokumente für deine Steuererklärung:

• Lohnsteuerbescheinigung: Dieses Dokument ist essentiell, da es dein Einkommen und die bereits gezahlten Steuern ausweist. Bei Nutzung der vorausgefüllten Steuererklärung fließen diese Informationen direkt ein.
  
  
• Belege für abzugsfähige Ausgaben: Dazu zählen Ausgaben für Fachliteratur, selbst gezahlte Medikamente oder Kosten für berufsbedingte Umzüge. Bewahre diese Belege sorgfältig auf.
  
  
• Weitere relevante Dokumente: Lebensereignisse wie Heirat, Kinder oder Pflegekosten können steuerlich relevant sein.

3. Wahl der Einreichungsmethode

Möglichkeiten zur Einreichung der Steuererklärung:

Traditionell auf Papier oder

Digital über das ELSTER-Programm des Finanzamts oder

Nutzung von Steuerprogrammen wie Taxfix, die durch einfache Fragenführung unterstützen und den Prozess vereinfachen.

4. Ausfüllen und Überprüfen

Effizientes Ausfüllen deiner Steuererklärung:

• Nimm dir ausreichend Zeit zur Dateneingabe.
• Bei ELSTER erfordern diverse Formulare und Felder mehr Zeit.
• Steuerprogramme wie Taxfix können Zeit sparen und bieten eine zusätzliche Plausibilitätsprüfung deiner Angaben.

5. Einreichen der Steuererklärung

Deine Optionen:

• Direkte Einreichung via ELSTER oder
• Nutzung sicherer Schnittstellen durch Dienste wie Taxfix.

Zusätzlicher Hinweis: Für eine umfassendere Unterstützung kann eine Steuerberatung sinnvoll sein. Unabhängige Steuerberater bieten Experten-Service zu attraktiven Konditionen.

Ja, als Arbeitnehmer*in kannst du deine Steuererklärung auch ohne Steuerberater*in abgeben. Dafür kannst du zum Beispiel ELSTER nutzen oder eine Steuerplattform wie Taxfix, die dich Schritt für Schritt mit Fragen durch die Erklärung führt und sie am Ende sicher ans Finanzamt übermittelt. Auch Selbstständige/ Freiberufler*innen und Gewerbetreibende, sind nicht verpflichtet, eine*n Steuerberater*in zu nutzen.

Ein*e Steuerberater*in kann aber sinnvoll sein, wenn deine Situation komplex ist. Das gilt besonders für Selbstständige, Freiberufler*innen, Vermieter*innen sowie Personen mit mehreren Einkunftsarten. Bei diesen Fällen gibt es häufig Spielregeln und es sind zusätzliche Formulare und Nachweise nötig  (z. B. Gewinnermittlung, Werbungskosten und Abschreibungen, Doppelbesteuerung). Auch um Fehler zu vermeiden und sicherzugehen, dass du alles berücksichtigt hast, kann eine Steuerberater*in die richtige Wahl sein. Mit dem Taxfix Expert*innen-Service , können Singles, Paare, Familien, Arbeitnehmende, Beamt*innen, Azubis, Studierende, Rentner*innen und Kurzarbeiter*innen mit Wohnsitz in Deutschland ganz unkompliziert eine Steuerberatung nutzen. Für Selbständige bzw. Freiberufler*innen steht der Service leider noch nicht zur Verfügung.

Taxfix macht die Steuererklärung digital. Fotografiere deine Unterlagen direkt mit der Smartphone-App oder lade Dokumente von deinem Computer hoch. Taxfix überträgt automatisch alle wichtigen Informationen – stressfrei und fehlerfrei.

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