Steuertipps für Eltern

Du möchtest weniger arbeiten, aber nicht sofort ganz aufhören? Die Altersteilzeit macht genau das möglich. Dieses Modell erlaubt es älteren Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmern, schrittweise aus dem Berufsleben auszusteigen – mit reduzierter Arbeitszeit, aber finanzieller Sicherheit durch Aufstockungsbeträge vom Arbeitgeber.

Wer Unterhalt an bedürftige Angehörige wie Eltern, Kinder oder den Ex-Partner zahlt, fragt sich oft: Wie viel davon erkennt das Finanzamt überhaupt an? Die Antwort darauf hängt maßgeblich von der sogenannten Opfergrenze ab. Dieser steuerliche Begriff entscheidet darüber, in welchem Umfang deine Unterhaltszahlungen als außergewöhnliche Belastung nach § 33a EStG geltend gemacht werden können.

Die Leibrente ist eine besondere Form der Altersversorgung, bei der regelmäßig ein bestimmter Geldbetrag – meist monatlich – an eine berechtigte Person ausgezahlt wird. Und zwar ein Leben lang. Die Zahlungen enden mit dem Tod der bezugsberechtigten Person. Dieses Modell verbindet Versorgungssicherheit im Alter mit dem Prinzip des Risikoausgleichs: Wer länger lebt, profitiert länger. Besonders interessant ist die Leibrente im Zusammenhang mit Immobilienverkäufen oder bei privaten Altersvorsorgemodellen.

Wenn Eltern pflegebedürftig werden und ihr eigenes Einkommen nicht ausreicht, um die anfallenden Pflege- oder Heimkosten zu decken, kann es sein, dass ihre Kinder einspringen müssen. Diese finanzielle Unterstützung wird als Elternunterhalt bezeichnet und ist im deutschen Unterhaltsrecht nach § 1601 BGB geregelt. Doch wer ist konkret verpflichtet, wie hoch kann der Elternunterhalt ausfallen, und gibt es Möglichkeiten, die eigene finanzielle Belastung zu senken?

Ein Erstattungsanspruch bedeutet, dass du das Recht hast, Geld zurückzubekommen, das du zu viel gezahlt hast. Im Steuerrecht betrifft das oft zu hohe Steuerzahlungen, Abgaben oder Sozialversicherungsbeiträge. Dein Anspruch kann aus fehlerhaften Steuerbescheiden oder aus eigenen Überzahlungen entstehen.

Die Vorabpauschale ist eine steuerliche Regelung, die seit 2018 im Rahmen der Investmentsteuerreform in Deutschland gilt. Sie betrifft Anleger , die in Investmentfonds investieren, insbesondere in thesaurierende Fonds. Doch was bedeutet das genau und wie kannst du sicherstellen, dass du optimal aufgestellt bist? Wir klären auf!