ELSTER Steuererklärung leichter gemacht

ELSTER ist im Bereich der Steuern keinesfalls ein diebischer Vogel, sondern die Abkürzung für „Elektronische Steuererklärung“ und das Online-Portal vom Finanzamt für Einkommensteuererklärungen. Sie wurde von der deutschen Steuerverwaltung im Jahr 2005 eingerichtet, damit wir unsere Steuererklärung über das Internet verschicken können.

Taxfix ist die Zukunft deiner Steuererklärung. Mit dem intelligenten Steuerprogramm machst du per App oder Browser deine Erklärung in durchschnittlich nur unter einer halben Stunde.

Das funktioniert, indem du bei uns keine endlosen Formulare ausfüllst, sondern leicht verständliche Fragen beantwortest. Taxfix berechnet kostenlos deine voraussichtliche Steuererstattung.

Reichst du deine Steuererklärung mit Taxfix ein, rufen wir für das Übermitteln über die sichere Elster-Schnittstelle eine Gebühr auf. Auf der Seite der Taxfix-Kosten findest du die aktuellen Preise.

Die Zeit der komplizierten und für einige sogar angsteinflößenden Steuererklärung ist vorbei. Weil es auch so einfach gehen kann, die Erklärung beim Finanzamt abzugeben, will fast niemand mehr zu den Formularen zurück, der*die Taxfix einmal ausprobiert hat. 

In Video zeigen wir dir das effiziente Vorgehen:

Taxfix nutzt die offizielle ELSTER-Schnittstelle der Finanzbehörden für die Übertragung deiner Einkommensteuererklärung. So kannst du sicher sein, dass deine Steuererklärung beim Finanzamt ankommt, gemäß § 3 Steuerdaten-Übermittlungsverordnung.

Das bedeutet, dass das Finanzamt deine Daten genau so erhält, als wenn du die zahlreichen und komplexen Formulare selbst ausgefüllt hättest. Der Vorteil hieran ist, dass unser Programm automatische Prüfungen wie den Plausibilitätscheck durchführt, um Fehlern vorzubeugen.

Mit ELSTER nutzt man auch ein Stück weit die Vergangenheit. Grund dafür: ELSTER basiert auf Formularen. Heute füllen die meisten Abgebenden diese digital im Browser aus, ursprünglich hat man mit diesen aber die Steuererklärung in Papierform beim Finanzamt abgegeben.

Auf dem Online-Portal Mein ELSTER findest du alle Steuerformulare in digitaler Form, kannst diese digital ausfüllen und an dein zuständiges Finanzamt übermitteln.

Zwar ist ELSTER kostenlos, jedoch nimmt der gesamte Prozess meistens sehr viel Zeit in Anspruch, denn gerade für Laien sind die vielen Formulare unübersichtlich und nicht immer leicht verständlich. Spezielle ELSTER-Anleitungen gibt es in größerem Umfang und für Steuerlaien nicht in der Online-Anwendung.

Achtung bei ELSTERFormular: Bis 2020 (für die Steuererklärung 2019) konntest du alternativ das Programm ElsterFormular auf den PC herunterladen und die Formulare „offline“ ausfüllen. Die Software wird aber seit 2021 (für die Steuererklärung 2020) nicht mehr unterstützt.

Mit ELSTER Steuern machen: nur mit Zertifikatsdatei

Um ELSTER nutzen zu können, musst du dich registrieren und eine Datei beantragen: die Zertifikatsdatei. Diese brauchst du, damit du sicher und eindeutig identifizierbar deine Steuererklärung online vom eigenen Rechner bzw. von Smartphone und App aus machen und abschicken kannst. Nach deiner Online-Registrierung, die du über eine Mail bestätigst, bekommst du eine zweite E-Mail. Sie enthält eine Aktivierungs-ID. 

Im Verlauf der nächsten Tage erhältst du Post vom Finanzamt. In diesem Brief befindet sich der Aktivierungs-Code.

Gemeinsam ermöglichen es Aktivierungs-ID und Aktivierungs-Code, das Zertifikat online zu aktivieren. Nach der Vergabe einer PIN lädst du die Zertifikatsdatei herunter und legst sie auf deinem Rechner oder Smartphone ab, um damit die Steuererklärung zu starten. 

Alternative Wege ins „Mein Elster“-Programm

Neben der Zertifikatsdatei stehen auch andere Möglichkeiten zur Verfügung, das Steuerprogramm des Finanzamts zu nutzen. Per elektronischem Personalausweis und einem speziellen Kartenlesegerät, per ElsterSmart oder dem ElsterAuthenticator mithilfe eines Sicherheitssticks oder einer Signaturkarte geht es zu Mein ELSTER.

Steuererklärung mit „Mein Elster“ abgeben

Wenn du alle für dich relevanten Anlagen ausgefüllt hast, geht deine fertige Steuererklärung an das Finanzamt. Dafür stehen dir mehrere Wege zur Verfügung:

• der herkömmliche Weg per Post

Die fertige Steuererklärung druckst du aus und schickst sie einfach an dein zuständiges Finanzamt. Vergiss deine Unterschrift nicht. Du musst damit rechnen, dass nicht nur der Versand, sondern auch die Bearbeitung beim Finanzamt länger dauert.

• elektronisch per ELSTER ohne Zertifikat

Du kannst deine Steuererklärung auch elektronisch an das Finanzamt übermitteln. Solltest du ELSTER ohne Zertifikat nutzen, musst du nach der Übermittlung deiner Daten eine komprimierte Steuererklärung ausdrucken und unterschrieben ans Finanzamt schicken. Auf der komprimierten Steuererklärung befindet sich eine sogenannte Telenummer, mit der der Ausdruck deinen elektronisch übermittelten Daten zugeordnet werden kann. Die Bearbeitung deiner Steuererklärung startet erst, wenn der unterschriebene Teil vorliegt.

• elektronisch per ELSTER mit Zertifikat

Schneller ist die papierlose Abgabe der Steuererklärung mit Zertifikat. Das Zertifikat musst du bei ElsterOnline beantragen und auf deinem Rechner speichern. Mit der Zertifikatsdatei bist du nun eindeutig identifizierbar und kannst ohne Papierkram und Unterschrift deine Steuerunterlagen einreichen.

Steuerbescheid prüfen

Einige Wochen nach der Abgabe deiner Steuererklärung wirst du deinen Steuerbescheid in den Händen halten. Diesen Bescheid solltest du genau prüfen, denn es kann sein, dass sich Fehler eingeschlichen haben oder bestimmte Posten aus deiner Steuererklärung gestrichen wurden. Unser Artikel Steuerbescheid prüfen in fünf Schritten hilft dir dabei.

Was macht eine ELSTER-Einkommensteuererklärung so kompliziert?

• Registrierung nur mit Beantragung einer Zertifikatsdatei und postalischer Bestätigung des Finanzamts oder anderen komplizierten Verfahren
• fehlende Benutzungsfreundlichkeit
• Formulare nur mit steuerlichem Vorwissen fehlerfrei ausfüllbar
• keine ausführlichen Ausfüllhilfen und Steuertipps

ELSTER bietet allen die Möglichkeit, die Steuererklärung auszufüllen und abzugeben. Dies wird über die verschiedenen Anlagen gewährleistet, mit der alle Steuerfälle abgedeckt werden können. 

Unter den folgenden Links bieten wir dir Informationen zu den Steuern einzelner Gruppen. Dort erhältst du Tipps und Informationen zu Formularen, Fristen und mehr.

• Steuererklärung für Studenten* und Studentinnen*
• ELSTER für Rentner*innen
• Die erste Steuererklärung: Tipps für Beginner*innen
• Steuererklärung mit ELSTER für Lehrkräfte
• Personen mit mehreren Anstellungen
• Verbeamtete Personen
• ELSTER für Soldat*innen
• Steuererklärung in der Ausbildung

Egal mit welchem Tool man die Erklärung macht oder wie hoch die womögliche Steuererstattung ist – es gibt Vorgaben im Steuerrecht, die für alle gelten. 

Abgabepflicht

Nicht jede*r muss eine Steuererklärung machen, quasi alle können das aber tun, um sich beispielsweise zu viel gezahlte Steuern zurückzuholen. In unserem Artikel zur Abgabepflicht führen wir auf, für wen das Finanzamt das Einreichen als verpflichtend ansieht und wo eine Freiwilligkeit herrscht. 

Abgabefristen

Während sich bei der Verpflichtung zur Abgabe noch viele Unterschiede ergeben können, sind die Fristen für die Steuererklärung vergleichsweise einheitlich. Generell gibt es drei verschiedene Abgabefristen für die Erklärung ans Finanzamt. Eine für die verpflichtende, eine für die verpflichtende mit Hilfe einer Steuerberatung und die für die freiwillige Abgabe.

Im Artikel zu den Abgabefristen der Steuererklärung findest du die aktuell geltenden Daten. Mitunter kannst du die Erklärung sogar bis zu vier Jahre später abgeben.

Steuern sparen in der „Mein Elster“-Steuererklärung

Geht es um Steuern, liegt die Frage nach den Möglichkeiten Steuern zu sparen, in der Natur der Sache. Der Wunsch, weniger an das Finanzamt zu zahlen, bedeutet dann aber entweder den Gang zur Steuerberatung oder intensiver eigener Recherche. 

In unseren Steuern Sparen-Blogartikeln haben wir viele Tipps gesammelt, mit denen das Steuerergebnis verbessert werden kann.

Bequemer funktioniert deine Steuererklärung mit unserer Steuer-App von Taxfix. Hier füllst keine Formulare aus und musst nicht wissen, welche Angabe in welche Zeile kommt. Während bei ELSTER aufgrund der Komplexität Anleitungen nötig wären, beantwortest du bei Taxfix stattdessen einfach verständliche Fragen im Frage-Antwort-Verfahren.

Der Blick in die Tabelle verrät, wo sich Taxfix und Mein Elster unterscheiden und ähnlich sind.

In weniger als einer halben Stunde ist deine Steuererklärung fertig. Taxfix rechnet dir sogar kostenlos aus, wie hoch deine zu erwartende Steuererstattung oder Steuernachzahlung sein wird und übermittelt, wenn du dich dafür entscheidest, deine Steuererklärung per ELSTER-Schnittstelle an das Finanzamt.