Steuererklärung 2025: dein kompletter Steuerguide

Zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet sind unter anderem Personen, die bei mehreren Arbeitgebern gleichzeitig tätig sein werden. Wenn du verheiratet bist und eine bestimmte Kombination an Steuerklassen mit deiner oder deinem Ehepartner*in hast, könntest du ebenfalls dazu verpflichtet sein. Weitere Details dazu und zur Abgabepflicht findest du deshalb auch in diesem Artikel .

Trifft keines der dort aufgeführten Szenarien auf dich zu, ist die Abgabe einer Steuererklärung für dich freiwillig. Mit einer freiwilligen Abgabe kannst du aber deine Finanzen aufbessern und Geld sparen – genau das Richtige in, bzw. nach einer Pandemie.

So hilft dir Taxfix bei der Steuererklärung

Mit Taxfix kannst du deine Steuererklärung auch dann stressfrei und ohne Steuerwissen erledigen, wenn du dir unsicher bist, ob du zur Abgabe verpflichtet bist – und so ganz einfach herausfinden, ob sich eine freiwillige Abgabe für dich lohnt.

Eine Steuererklärung beinhaltet Angaben zu deinen Einkünften und Ausgaben, sowie bestimmte Nummern und Unterlagen. Folgende Dokumente sind für eine korrekte Erklärung unerlässlich:

• Deine Steuer-Identifikationsnummer
• Die Lohnsteuerbescheinigungen deines Arbeitgebers
• Deine gültige Bankverbindung
• Belege für Werbungskosten und Sonderausgaben

Es ist wichtig, auch ältere Belege aufzubewahren, da sie für die Steuererklärung relevant sein können. Du könntest damit einen Teil deiner gezahlten Steuern zurückholen, indem du bestimmte Ausgaben steuerlich geltend machst. Dazu gehören beispielsweise berufsbedingte Ausgaben für die tägliche Arbeit oder einen Umzug (Werbungskosten) und andere finanzielle Belastungen. Weitere Informationen zu den verschiedenen Kosten, die du in der Steuererklärung angeben kannst, findest du in den Artikeln über…

• Werbungskosten
• Sonderausgaben
• außergewöhnliche Belastungen

Die Steuererklärung 2025 steht an und bietet dir viele Möglichkeiten, deine Steuerlast zu senken und dir Vergünstigungen zu sichern. Je nach deiner persönlichen Lebens- und Berufssituation gibt es unterschiedliche Aspekte, die du berücksichtigen solltest. Hier sind die wichtigsten Infos für verschiedene Gruppen zusammengefasst.

Profis

Wenn du deine Steuererklärung mit maximaler Sicherheit erledigen willst, kannst du den Experten-Service von Taxfix nutzen. Damit bekommst du eine verlängerte Abgabefrist bis zum 01. März 2027 und deine Steuererklärung wird von staatlich geprüften Steuerberater*innen erstellt.

Vorteile:

• Keine komplizierten Formulare oder Berechnungen nötig
• Maximale Sicherheit durch Fachwissen
• Bequeme digitale Einreichung deiner Unterlagen

Arbeitnehmende

Als Arbeitnehmer*in kannst du verschiedene Pauschalen und Werbungskosten geltend machen:

• Werbungskosten-Pauschbetrag : Du kannst pauschal 1.230 € abziehen, ohne Nachweise erbringen zu müssen. Hast du höhere berufliche Ausgaben, lohnt es sich, Belege zu sammeln.
• Arbeitsmittel absetzen : Falls du beruflich genutzte Anschaffungen wie einen Laptop oder Büromöbel planst, kann es sinnvoll sein, diese auf ein Jahr zu bündeln, um die 1.230 €-Pauschale zu übersteigen.
• Homeoffice-Pauschale : Falls du von zu Hause arbeitest, kannst du 6 € pro Tag, maximal 1.260 € jährlich, ansetzen.

Paare

Verheiratete Paare haben einige steuerliche Vorteile:

• Ehegattensplitting : Wenn ein Partner deutlich mehr verdient, kann sich die Kombination Steuerklasse 3/5 lohnen, um das Netto-Einkommen zu optimieren.
• Steuerklasse 4/4 : Falls ihr ähnliche Einkommen habt, könnt ihr diese Steuerklassen nutzen und euch die Differenz über die Steuererklärung zurückholen.
• Kapitalerträge steuerfrei nutzen : Ehepaare haben zusammen einen Freibetrag von 2.000 € pro Jahr.

Anleger*innen

Falls du Kapitalerträge hast, gibt es verschiedene Wege, Steuern zu sparen:

• Freibetrag nutzen : Bis zu 1.000 € pro Person und Jahr sind steuerfrei.
• Aktienverkäufe aufteilen : Es kann sich lohnen, Verkäufe auf zwei Jahre zu verteilen, um doppelte Freibeträge zu nutzen.
• Verluste verrechnen : Verluste aus Aktien oder Fonds kannst du mit späteren Gewinnen verrechnen und so deine Steuerlast senken.

Studierende & Azubis

Auch als Studierende*r oder Azubi kannst du Steuern sparen:

• Werbungskosten für Studiengebühren, Fachbücher oder Arbeitsmaterial kannst du angeben.
• Erststudium vs. Zweitstudium : Die Kosten deines Erststudiums kannst du nur als Sonderausgaben absetzen, während ein Zweitstudium als Werbungskosten gilt und vollständig abziehbar ist.
• Nebenjobs steuerlich optimieren : Falls du einen Minijob oder Werkstudentenjob hast, solltest du darauf achten, nicht unnötig Lohnsteuer zu zahlen.

Rentner*innen

Auch als Rentner*in lohnt sich eine Steuererklärung:

• Rentenbesteuerung: Prüfe, ob du deine Freibeträge überschreitest.
• Krankheitskosten & Sonderausgaben : Diese kannst du als außergewöhnliche Belastungen geltend machen.
• Ehrenamtliche Tätigkeiten : Falls du ehrenamtlich arbeitest, kannst du bis zu 840 € steuerfrei hinzuverdienen.

Expats

Falls du als Expat in Deutschland lebst oder ins Ausland umziehst, gibt es einige wichtige Punkte:

• Doppelbesteuerungsabkommen prüfen , um doppelte Steuerzahlungen zu vermeiden.
• Umzugskosten & Pendlerpauschale : Falls du aus beruflichen Gründen umziehst, kannst du diese Kosten absetzen.
• Steuerpflicht in Deutschland: Falls du mehr als 183 Tage in Deutschland lebst, musst du hier Steuern zahlen.

Multi-Jobber

Falls du mehrere Jobs hast, kannst du deine Steuerlast reduzieren:

• Steuerklasse beachten : Der Zweitjob wird automatisch in Steuerklasse 6 eingestuft, wodurch höhere Abgaben anfallen. Eine Steuererklärung kann helfen, zu viel gezahlte Steuern zurückzuholen.
• Werbungskosten mehrfach prüfen: Für jeden Job können separate Werbungskosten geltend gemacht werden.

Andere

Zusätzliche Steuererleichterungen, die sich lohnen können:

• Handwerkerleistungen : 20 % der Arbeitskosten kannst du bis zu 1.200 € pro Jahr steuerlich absetzen.
• Spenden absetzen : Beträge über 36 € haben steuerliche Vorteile – bis 300 € reicht ein Kontoauszug als Nachweis.

Eltern

Als Eltern kannst du verschiedene Vergünstigungen nutzen:

• Kinderfreibeträge & Kindergeld : Ab dem 01.01.2026 steigt das Kindergeld auf 259 € pro Kind. Der Kinderfreibetrag für 2025 ist 3.336 Euro und 3.414 Euro für 2026.
• Krankheitskosten & Betreuungskosten : Falls du für dein Kind Krankheits- oder Betreuungskosten hast, kannst du diese steuerlich geltend machen.

Anfänger*innen

Falls du zum ersten Mal eine Steuererklärung machst, solltest du Folgendes beachten:

• Steuerprogramme nutzen : Viele Programme sind bis zur Abgabe kostenlos und helfen dir, keine wichtigen Angaben zu vergessen. Probiere hier Taxfix aus, und spar dir Zeit und Kraft bei der Erstellung deiner ersten Steuererklärung.
• Fristen einhalten : Falls du freiwillig eine Steuererklärung abgeben willst, kannst du dies für 2022 nur noch bis zum 31. Dezember 2026 tun.

Freelancer*innen & Selbstständige

Als Freelancerin oder Selbstständige*r hast du viele Möglichkeiten, Steuern zu sparen – musst aber auch mehr selbst organisieren:

• Betriebsausgaben absetzen: z. B. Arbeitsmittel, Software, Telefon- und Internetkosten, Reisekosten oder Weiterbildungen
• Homeoffice nutzen: Entweder häusliches Arbeitszimmer oder die Homeoffice-Pauschale (6 € pro Tag, max. 1.260 €)
• Abschreibungen beachten: Teurere Anschaffungen ggf. über mehrere Jahre abschreiben
• Vorauszahlungen prüfen: Bei schwankendem Einkommen können Einkommensteuer-Vorauszahlungen angepasst werden

Kleinunternehmer*innen

Für Kleinunternehmer*innen gelten vereinfachte Regeln:

• Umsatzgrenzen beachten: 22.000 € im Vorjahr und 50.000 € im laufenden Jahr
• Keine Umsatzsteuer: Rechnungen ohne USt., dafür kein Vorsteuerabzug
• EÜR statt Bilanz: In der Regel reicht eine Einnahmen-Überschuss-Rechnung
• E-Rechnung im Blick behalten: Ab 2025 wird sie im B2B-Bereich schrittweise relevant

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, eine Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen. Die offizielle Methode ist die Software ELSTER (Elektronische Steuererklärung). Steuerpflichtige können ihre Steuererklärung über das Portal ELSTERonline erstellen, bearbeiten und an das Finanzamt senden, indem sie die digitalen Formulare ausfüllen. Diese Formulare entsprechen den bisherigen papierbasierten Formularen. ELSTER wird deshalb mitunter mangelnde Benutzerfreundlichkeit vorgeworfen.

Vermeide ELSTER und eine nervenaufreibende Steuererklärung. Erstelle deine Steuererklärung für das Jahr 2025 bequemer und einfacher, ohne Steuerwissen und ohne Software – mit der Taxfix App . Im Gegensatz zu ELSTER müssen bei uns keine komplizierten Formulare ausgefüllt werden, die in der Regel ein hohes Steuerwissen erfordern. Du musst einfach verständliche Fragen beantworten, die dich durch deinen persönlichen Steuerfall führen. Die Einreichung deiner Steuererklärung soll dir Freude bereiten und keine Frustration verursachen.

Die Plausibilitätsprüfung von Taxfix sorgt dafür, dass Fehler in deiner Steuererklärung unwahrscheinlicher werden. Du kannst die Einreichung deiner Steuererklärung in weniger als einer Stunde erledigen und dich möglicherweise auf eine schöne Rückerstattung freuen.

Die Übermittlung an das Finanzamt erfolgt über die offizielle ELSTER-Schnittstelle, wodurch sie sicher ist. Damit überzeugt Taxfix täglich viele Kund*innen:

Deine Vorteile mit Taxfix

• Einfache Fragen statt komplizierte Formulare
• Kein steuerliches Vorwissen notwendig
• Prüfung deiner Angaben auf Plausibilität
• Kostenlose Vorab-Schätzung deiner eventuellen Rückerstattung
• Verschlüsselte Übermittlung der Steuererklärung per ELSTER-Schnittstelle
• Nutzung auch auf Englisch möglich
• Füße hochlegen: mit dem Experten-Service von Taxfix gibst du deine Steuererklärung in die Hände von erfahrenen, unabhängigen Steuerberater*innen – zum attraktiven Preis

Reichst du deine Steuererklärung mit Taxfix ein, rufen wir für das Übermitteln über die sichere Elster-Schnittstelle eine Gebühr auf. Auf der Seite der Taxfix-Kosten findest du die aktuellen Preise.

Wenn wir deine Neugier geweckt haben, kannst du hier schon vorab deine Steuerrückerstattung schätzen lassen – unverbindlich von unserem Steuerrechner im Browser.